Beaktande av hållbarhetsrisker
Artikel 8
Detta avsnitt behandlar våra finansiella produkter som uppfyller kraven i artikel 8 i SFDR. Upplysningarna är per finansiell produkt enligt produktspecifikationerna i början av varje avsnitt.
Berör följande finansiella produkter: Fondita European Micro Cap, Fondita Finland Micro Cap och Fondita Nordic Micro
Definition
ESG-risker definieras enligt SFDR-förordningen (artikel 2) som en miljö-, social- eller bolagsstyrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle förverkligas, skulle ha en betydande negativ inverkan på investeringens värde. Hållbarhetsrisker kan realiseras och påverka enstaka finansiella produkters avkastning negativt eller positivt. Den finansiella produktens avkastning kan därav påverkas även av hållbarhetsrisker på lång sikt. Hållbarhets- och ESG-risker beaktas som en del av investeringsbeslutsprocessen tillsammans med mera traditionella investeringsrisker (såsom marknads- och likviditetsrisker).
ESG- och hållbarhetsriskernas implementering
Först och främst utesluter Fondita sektorer som vi anser vara förknippade med hög risk ur ett ESG-perspektiv. Det finns en hög risk för ökad reglering, beskattning och politiskt motstånd i sektorerna. Den allmänna opinionen tenderar även att vara negativ till sådan verksamhet. Dessa faktorer gör att bolag inom sektorerna verkar i en osäker och ogynnsam miljö. Aktiviteterna kan även anses vara tvivelaktiga ur ett etiskt perspektiv. De sektorer som vi inte investerar i är kärnkraft, tobak, kontroversiella vapen, vuxenunderhållning, fossila bränslen, uran, hasardspel, cannabis för rekreationsändamål och snabblån. Uteslutningen gäller bolag som är direkt verksamma inom dessa sektorer (>5% av omsättningen). Vi investerar inte heller i företag som har brutit mot FN:s Global Compacts 10 principer, OECD:s riktlinjer för multinationella företag och EU:s taxonomi ”orsaka inte märkbar skada”-principen eftersom Fondita associerar bolag som bryter mot dessa internationella normer med hög risk ur ett ESG-perspektiv.
För Fondita European Micro Cap, Fondita Finland Micro Cap och Fondita Nordic Micro Caps del ägnar Fondita särskild uppmärksamhet åt PAI-indikatorer som är relevanta för investeringsstrategin (t.ex. PAI 1-5 och 10-13) och om avvikelser identifieras ökar hållbarhetsrisken och därmed också den potentiella negativa inverkan på avkastningen. Dessutom övervakar vi MSCI ESG-betygen för bolagen, lägre än BB ökar hållbarhetsrisken och därmed också den potentiella negativa effekten på investeringsvärdet.
En ökad hållbarhetsrisk som är relevant i dessa finansiella produkter är den låga täckningsgraden för hållbarhetsrelaterade data i våra tredjepartsdatabaser (MSCI & Bloomberg), som i genomsnitt är cirka 50%. Fondita gör sitt bästa för att inhämta relevant hållbarhetsrelaterad information för att kunna bedöma relevanta hållbarhetsrisker i de innehav som inte täcks av våra externa databaser.
Åtgärder och övervakning
När vi har fattat investeringsbeslutet vidtar vi flera åtgärder för att förespråka hållbara affärsmetoder och säkerställa att våra innehav fortsätter att verka inom en acceptabel ESG-risknivå. Utöver det genomför vi månatliga genomgångar av våra innehav i MSCI ESG Research för att säkerställa att de fortsätter att uppfylla våra krav i ESG-riskbedömningen under hela innehavsperioden. I praktiken innebär det till exempel att om ett bolag genom övervakningen konstateras bryta mot FN:s Global Compact, för vi en dialog med bolagets investeringsrelationer för att verifiera överträdelsen, för att säkerställa trovärdigheten i flaggningen från MSCI ESG Research, och om detta verifieras avyttrar vi innehavet. Processen dokumenteras som en del av vår eskaleringsprocess.
Interna riskhanteringsfunktionen utför riskövervakning kvartalsvis och ESG-granskaren tillhandahåller övervakning och eskalering av processen för integrering av hållbarhet i investeringsprocessen.
Berör följande finansiella produkter: Fondita Global Small Cap, Fondita Global Megatrends och Fondita Nordic Small Cap
Definition
ESG-risker definieras enligt SFDR-förordningen (artikel 2) som en miljö-, social- eller bolagsstyrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle förverkligas, skulle ha en betydande negativ inverkan på investeringens värde. Hållbarhetsrisker kan realiseras och påverka enstaka finansiella produkters avkastning negativt eller positivt. Den finansiella produktens avkastning kan därav påverkas även av hållbarhetsrisker på lång sikt. Hållbarhets- och ESG-risker beaktas som en del av investeringsbeslutsprocessen tillsammans med mera traditionella investeringsrisker (såsom marknads- och likviditetsrisker).
ESG- och hållbarhetsriskernas implementering
Först och främst utesluter Fondita sektorer som vi anser vara förknippade med hög risk ur ett ESG-perspektiv. Det finns en hög risk för ökad reglering, beskattning och politiskt motstånd i sektorerna. Den allmänna opinionen tenderar även att vara negativ till sådan verksamhet. Dessa faktorer gör att bolag inom sektorerna verkar i en osäker och ogynnsam miljö. Aktiviteterna kan även anses vara tvivelaktiga ur ett etiskt perspektiv. De sektorer som vi inte investerar i är kärnkraft, tobak, kontroversiella vapen, vuxenunderhållning, fossila bränslen, uran, hasardspel, cannabis för rekreationsändamål och snabblån. Uteslutningen gäller bolag som är direkt verksamma inom dessa sektorer (>5% av omsättningen). Vi investerar inte heller i företag som har brutit mot FN:s Global Compacts 10 principer, OECD:s riktlinjer för multinationella företag och EU:s taxonomi ”orsaka inte märkbar skada”-principen eftersom Fondita associerar bolag som bryter mot dessa internationella normer med hög risk ur ett ESG-perspektiv.
För Fondita Global Small Cap, Fondita Global Megatrends och Fondita Nordic Small Caps del ägnar Fondita särskild uppmärksamhet åt PAI-indikatorer som är relevanta för investeringsstrategin (t.ex. PAI 1-5 och 10-13) och om avvikelser identifieras ökar hållbarhetsrisken och därmed också den potentiella negativa inverkan på avkastningen. Dessutom övervakar vi MSCI ESG-betygen för bolagen, lägre än BB ökar hållbarhetsrisken och därmed också den potentiella negativa effekten på investeringsvärdet.
Åtgärder och övervakning
När vi har fattat investeringsbeslutet vidtar vi flera åtgärder för att förespråka hållbara affärsmetoder och säkerställa att våra innehav fortsätter att verka inom en acceptabel ESG-risknivå. Utöver det genomför vi månatliga genomgångar av våra innehav i MSCI ESG Research för att säkerställa att de fortsätter att uppfylla våra krav i ESG-riskbedömningen under hela innehavsperioden. I praktiken innebär det till exempel att om ett bolag genom övervakningen konstateras bryta mot FN:s Global Compact, för vi en dialog med bolagets investeringsrelationer för att verifiera överträdelsen, för att säkerställa trovärdigheten i flaggningen från MSCI ESG Research, och om detta verifieras avyttrar vi innehavet. Processen dokumenteras som en del av vår eskaleringsprocess.
Interna riskhanteringsfunktionen utför riskövervakning kvartalsvis och ESG-granskaren tillhandahåller övervakning och eskalering av processen för integrering av hållbarhet i investeringsprocessen.
Artikel 9
Detta avsnitt behandlar våra finansiella produkter som uppfyller kraven i artikel 9 i SFDR. Upplysningarna är per finansiell produkt enligt produktspecifikationerna i början av varje avsnitt.
Berör den finansiella produkten Fondita Sustainable World
Definition
ESG-risker definieras enligt SFDR-förordningen (artikel 2) som en miljö-, social- eller bolagsstyrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle förverkligas, skulle ha en betydande negativ inverkan på investeringens värde. Hållbarhetsrisker kan realiseras och påverka enstaka finansiella produkters avkastning negativt eller positivt. Den finansiella produktens avkastning kan därav påverkas även av hållbarhetsrisker på lång sikt. Hållbarhets- och ESG-risker beaktas som en del av investeringsbeslutsprocessen tillsammans med mera traditionella investeringsrisker (såsom marknads- och likviditetsrisker).
ESG- och hållbarhetsriskernas implementering
Först och främst utesluter Fondita sektorer som vi anser vara förknippade med hög risk ur ett ESG-perspektiv. Det finns en hög risk för ökad reglering, beskattning och politiskt motstånd i sektorerna. Den allmänna opinionen tenderar även att vara negativ till sådan verksamhet. Dessa faktorer gör att bolag inom sektorerna verkar i en osäker och ogynnsam miljö. Aktiviteterna kan även anses vara tvivelaktiga ur ett etiskt perspektiv. De sektorer som vi inte investerar i är kärnkraft, tobak, vapen, vuxenunderhållning, fossila bränslen, uran, hasardspel, cannabis för rekreationsändamål och snabblån. Uteslutningen gäller bolag som är direkt verksamma inom dessa sektorer (>5% av omsättningen). Vi investerar inte heller i företag som har brutit mot FN:s Global Compacts 10 principer, OECD:s riktlinjer för multinationella företag och EU:s taxonomi ”orsaka inte märkbar skada”-principen eftersom Fondita associerar bolag som bryter mot dessa internationella normer med hög risk ur ett ESG-perspektiv.
För Fondita Sustainable Worlds del fäster Fondita särskild uppmärksamhet vid PAI-indikatorer som är relevanta för investeringsstrategin (t.ex. PAI 1-5 och 7-11) och om avvikelser identifieras ökar hållbarhetsrisken och därmed den potentiella negativa inverkan på avkastningen. Dessutom övervakar vi MSCI ESG-betygen för innehaven, lägre än BB ökar hållbarhetsrisken och därmed den potentiella negativa effekten på investeringsvärdet.
Hållbarhetsrisken ökar även i den finansiella produktens hållbara investeringsmål ifall det implementeras komplicerade regelverk inom klimat- och miljösmarta lösningar och det finns sämre finansiella incitament för gröna investeringsmöjligheter, vilket kan leda till en ökad hållbarhetsrisk för den finansiella produktens investeringsuniversum.
Åtgärder och övervakning
När vi har fattat investeringsbeslutet vidtar vi flera åtgärder för att förespråka hållbara affärsmetoder och säkerställa att våra innehav fortsätter att verka inom en acceptabel ESG-risknivå. Utöver det genomför vi månatliga genomgångar av våra innehav i MSCI ESG Research för att säkerställa att de fortsätter att uppfylla våra krav i ESG-riskbedömningen under hela innehavsperioden. I praktiken innebär det till exempel att om ett bolag genom övervakningen konstateras bryta mot FN:s Global Compact, för vi en dialog med bolagets investeringsrelationer för att verifiera överträdelsen, för att säkerställa trovärdigheten i flaggningen från MSCI ESG Research, och om detta verifieras avyttrar vi innehavet. Processen dokumenteras som en del av vår eskaleringsprocess.
Interna riskhanteringsfunktionen utför riskövervakning kvartalsvis och ESG-granskaren tillhandahåller övervakning och eskalering av processen för integrering av hållbarhet i investeringsprocessen.
Berör våra finansiella produkten Fondita Healthcare
Definition
ESG-risker definieras enligt SFDR-förordningen (artikel 2) som en miljö-, social- eller bolagsstyrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle förverkligas, skulle ha en betydande negativ inverkan på investeringens värde. Hållbarhetsrisker kan realiseras och påverka enstaka finansiella produkters avkastning negativt eller positivt. Den finansiella produktens avkastning kan därav påverkas även av hållbarhetsrisker på lång sikt. Hållbarhets- och ESG-risker beaktas som en del av investeringsbeslutsprocessen tillsammans med mera traditionella investeringsrisker (såsom marknads- och likviditetsrisker).
ESG- och hållbarhetsriskernas implementering
Först och främst utesluter Fondita sektorer som vi anser vara förknippade med hög risk ur ett ESG-perspektiv. Det finns en hög risk för ökad reglering, beskattning och politiskt motstånd i sektorerna. Den allmänna opinionen tenderar även att vara negativ till sådan verksamhet. Dessa faktorer gör att bolag inom sektorerna verkar i en osäker och ogynnsam miljö. Aktiviteterna kan även anses vara tvivelaktiga ur ett etiskt perspektiv. De sektorer som vi inte investerar i är kärnkraft, tobak, vapen, vuxenunderhållning, fossila bränslen, uran, hasardspel, cannabis för rekreationsändamål och snabblån. Uteslutningen gäller bolag som är direkt verksamma inom dessa sektorer (>5% av omsättningen). Vi investerar inte heller i företag som har brutit mot FN:s Global Compacts 10 principer, OECD:s riktlinjer för multinationella företag och EU:s taxonomi ”orsaka inte märkbar skada”-principen eftersom Fondita associerar bolag som bryter mot dessa internationella normer med hög risk ur ett ESG-perspektiv.
För Fondita Healthcares del fäster Fondita särskild uppmärksamhet vid PAI-indikatorer som är relevanta för investeringsstrategin (t.ex. PAI 10-13) och om avvikelser identifieras ökar hållbarhetsrisken och därmed den potentiella negativa inverkan på avkastningen. Dessutom övervakar vi MSCI ESG-betygen för innehaven, lägre än BB ökar hållbarhetsrisken och därmed den potentiella negativa effekten på investeringsvärdet.
Hållbarhetsrisken ökar även i den finansiella produktens hållbara investeringsmål ifall det implementeras komplicerade regelverk inom hälso- och sjukvårdsbranschen i allmänhet, inklusive höga krav på produkt- och produktionskvalitet, vilket potentiellt kan medföra en ökad hållbarhetsrisk för den finansiella produktens investeringsuniversum.
Åtgärder och övervakning
När vi har fattat investeringsbeslutet vidtar vi flera åtgärder för att förespråka hållbara affärsmetoder och säkerställa att våra innehav fortsätter att verka inom en acceptabel ESG-risknivå. Utöver det genomför vi månatliga genomgångar av våra innehav i MSCI ESG Research för att säkerställa att de fortsätter att uppfylla våra krav i ESG-riskbedömningen under hela innehavsperioden. I praktiken innebär det till exempel att om ett bolag genom övervakningen konstateras bryta mot FN:s Global Compact, för vi en dialog med bolagets investeringsrelationer för att verifiera överträdelsen, för att säkerställa trovärdigheten i flaggningen från MSCI ESG Research, och om detta verifieras avyttrar vi innehavet. Processen dokumenteras som en del av vår eskaleringsprocess.
Interna riskhanteringsfunktionen utför riskövervakning kvartalsvis och ESG-granskaren tillhandahåller övervakning och eskalering av processen för integrering av hållbarhet i investeringsprocessen.
Fondita